2021년 부자들 투자 동향 보고서

KB국민은행에서 발표한 2021년 부자들 투자 동향 보고서이다.

부자들은 여전히 주식투자 예정이며, 해외투자 관심. 특히 중국

미술품 관심 늘어남(서양화 동양화), But 가치판단, 보관 등 어려움(해당시장 성장가능성)

부자들은 자산규모가 클수록 토지/임야, 회원권, 채권 등 포트폴리오를 다양화하고 있다.

부자들의 금융자산 운용형태를 살펴보면 주식과 펀드는 2020년 대비 투자금액을 늘렸으며, 예/적금과 투자/저축성 보험은 투자금액을 유지했다.

농협에서 발표한 2022년 한국형 중산층의 기준에 대해서도 알아보자.

한국형 중산층의 조건은 월 686만원을 벌어서 427만원은 소비해야하고, 9.4억원의 순자산과 8.4억원 규모의 부동산을 보유하고 있어야 중산층으로서 안정적이고 여유롭게 살아갈 수 있다고 한다.

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한국형 중산층이 되기 위해선 하루라도 빨리, 한살이라도 젊을 때 소득을 자산으로 만들어가는 자산관리를 시작해야된다는 것이다.

소득을 자산형성을 위해 투자목적 자금, 단기목적 자금(자동차 구매, 결혼자금 등), 장기목적 자금(노후준비, 아파트 구매, 자녀 대학입학금 등)으로 나눠서 자산관리를 시작해야 한다.

투자는 원금 손실 없이, 복리로 계속해서 자산규모를 크게 만들어갈 수 있도록 안정적인 투자(ETF 등)와 공격적인 투자(주식, 코인 등)로 나누어서 운용하며, 단기목적 자금은 금리는 낮으나 원금을 지킬 수 있는 은행 예/적금을 활용하며, 장기목적 자금은 원금 손실가능성이 다소 있으나, 은행 금리보다 높고 복리ㆍ비과세 혜택을 받을 수 있는 보장성(저축성)보험에 가입해 자산을 운용해야 한다.

눈앞의 이익을 좇기보단 장기적인 플랜을 가지고 자산을 운용해야 하며, 원금을 잃지않고 계속해서 자산규모를 크게 만드는 것이 제일 중요하다.

투자목적 자금을 TT Platform에 투자하면, 매월 7%의 수익을 받을 수 있고 DB생명보험의 뉴 알차고 행복한 플러스 종신보험을 가입하여 장기목적 자금을 형성해나갈 수 있도록 해야한다.

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